Điều 201 BLHS, tội cho vay nặng lãi dân sự
1. Luật Hình sự Điều 201 Tội cho vay nặng lãi dân sự
Điều 201 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi bổ sung năm 2017) quy định về tội cho vay nặng lãi dân sự (thường gọi là tội cho vay nặng lãi) như sau:
p>
– Người nào vay tiền với mức lãi suất cao hơn 5 lần mức lãi suất tối đa quy định của Bộ luật Dân sự trong giao dịch dân sự, thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng đến dưới 100.000.000 đồng hoặc đã bị xử lý vi phạm hành chính về hành vi này hoặc đã bị kết án, chưa được xóa án tích mà còn phạm tội, thì bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 200.000.000 đồng hoặc cải tạo không giam giữ. Tối đa 03 năm.
– Phạm tội thu lợi bất chính 100.000.000 đồng trở lên, thì bị phạt tiền từ 200.000.000 đồng đến 1.000.000.000 đồng hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm.
– Người phạm tội còn có thể bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng và bị cấm đảm nhiệm chức vụ, nghề hoặc công việc nhất định từ 01 năm đến 05 năm.
– Cho vay nặng lãi là việc bên cho vay vay tiền của bên vay với mức lãi suất gấp 5 lần mức lãi suất tối đa (20%/năm) quy định tại Điều 468 Khoản 1 Bộ luật Dân sự. ) .
Nếu khoản vay được thực hiện bằng một tài sản không phải là tiền tệ, thì giá trị của tài sản đó phải được quy đổi thành tiền mặt khi tài sản vay được chuyển giao.
– Thu nhập bất hợp pháp là khoản tiền lãi vượt quá mức lãi suất cho vay tối đa theo quy định của pháp luật dân sự và các khoản thu nhập bất hợp pháp khác của bên vay.
Nếu số lợi bất chính là tài sản khác (không phải tiền tệ) thì khi chuyển nhượng tài sản mượn phải quy thành tiền mặt.
Do đó, theo Điều 201 BLHS, tội cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự thì bị phạt tù đến 5 năm.
2. Xác định số tiền thu lợi bất chính và truy cứu trách nhiệm hình sự về hành vi cho vay nặng lãi
– Đối với trường hợp cho vay nặng lãi khi đã hết thời hạn cho vay đã thỏa thuận thì mức thu nhập bất hợp pháp để xác định trách nhiệm hình sự bao gồm khoản tiền lãi mà bên vay phải trả cho bên vay và khoản thu nhập bất hợp pháp khác mà mức lãi suất tối đa do Bộ luật Hình sự quy định mật mã.
– Đối với trường hợp cho vay nặng lãi bị phát hiện không trả đúng thời hạn đã thỏa thuận thì số thu nhập bất hợp pháp được sử dụng để truy cứu trách nhiệm hình sự bao gồm tiền lãi và các khoản thu nhập bất hợp pháp khác mà bên vay phải nộp. Khi cơ quan có thẩm quyền phát hiện, ngăn chặn thì trả lại cho bên cho vay sau khi trừ đi phần lãi tương ứng với mức lãi suất cao nhất mà pháp luật dân sự quy định.
Trường hợp bên vay trả lãi và các khoản thu nhập bất hợp pháp khác thì khoản thu nhập bất hợp pháp để xác định trách nhiệm hình sự bao gồm khoản thu nhập bất hợp pháp như tiền lãi mà bên vay thực trả cho bên cho vay sau khi đã trừ đi phần lãi tương ứng với mức lãi tối đa đã quy định tỷ lệ trong Bộ luật dân sự.
(Điều 6 Nghị quyết 01/2021/nq-hĐtp)
3. Truy cứu trách nhiệm hình sự một số trường hợp cho vay nặng lãi cụ thể
(1) Trường hợp người đã nhiều lần thực hiện hành vi cho vay nặng lãi mà số lợi bất chính của mỗi lần phạm tội là 30.000.000 đồng trở lên thì mỗi lần không bị truy cứu trách nhiệm hình sự. trách nhiệm và chưa hết thời hiệu truy cứu trách nhiệm thì ngoài khung hình phạt tương thích với tổng số tiền thu lợi bất chính còn được áp dụng các tình tiết bổ sung. Điều 52 khoản 1 điểm g Bộ luật Hình sự trở lên.”
(2) Trường hợp người nhiều lần thực hiện hành vi cho vay nặng lãi nhưng số tiền thu lợi bất chính dưới 30.000.000 đồng nhưng tổng số tiền thu lợi bất chính từ 30.000.000 đồng trở lên và hành vi này chưa từng xảy ra. đã bị xử lý vi phạm hành chính và chưa quá thời hiệu xử phạt vi phạm hành chính:
– Truy cứu trách nhiệm hình sự và có khung hình phạt tương xứng với tổng số tiền cho vay nặng lãi;
– Không áp dụng các tình tiết tăng nặng hình phạt đối với “hai tội trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 BLHS.
(3) Trường hợp một người thực hiện hành vi cho vay nặng lãi nhiều lần, trong đó có một lần cho vay nặng lãi mà thu lợi bất chính 30.000.000 đồng trở lên thì hành vi cho vay nặng lãi chưa quá thời hiệu truy cứu trách nhiệm hình sự và các hành vi cho vay nặng lãi khác mà số tiền thu lợi bất chính dưới 30 triệu đồng chưa bị xử phạt hành chính, chưa hết thời hiệu xử lý vi phạm hành chính:
– Truy cứu trách nhiệm hình sự và có khung hình phạt tương xứng với tổng số tiền cho vay nặng lãi;
– Không áp dụng các tình tiết tăng nặng hình phạt đối với “hai tội trở lên” quy định tại điểm g khoản 1 Điều 52 BLHS.
(4) Nếu người cho vay nặng lãi thực hiện nhiều hành động khác nhau liên quan đến đòi nợ (ví dụ: dùng vũ lực, đe dọa dùng vũ lực, uy hiếp tinh thần, gây tổn hại, gây xâm hại sức khỏe, thực hiện hành vi khác nhằm chiếm đoạt tài sản,…), nếu tùy theo tình tiết mà cấu thành tội phạm thì cũng bị xử lý như tội phạm tương ứng. . .
(5) Mục đích của bên cho vay là thu lợi bất chính 30.000.000 đồng trở lên nhưng do vô ý bên cho vay không thu lợi bất chính hoặc thu lợi bất chính dưới 30 triệu đồng Trường hợp là đồng Việt Nam thì truy cứu trách nhiệm hình sự theo mức hình phạt tương ứng đối với tổng số tiền thu lợi bất chính.
Số tiền thu bất hợp pháp được xác định theo quy định tại Điều (2).
Khi quyết định hình phạt, tòa án áp dụng quy định tại Điều 15, Điều 3 và Điều 57 của BLHS về tội phạm xấu.
(Điều 8 Nghị quyết 01/2021/nq-hĐtp)
Tôi chết mất
